可以用手指散布的POS机器，其大小，一些信用卡和一百万元的资金。 作为《中国证券杂志》（China Securities Journal）最近在Lakara POS机器商店中看到的记者：单个用户被错误地注册为商人，主动POS机器，输入信用卡，输入付款密码并使用“丢弃”，信用额度已成为个人储蓄帐户中的现金。在短短几秒钟内，应锚定在消费中的金融水已成为一种可以将其倒入未经授权的领域的暗流。 POS机器是专门针对商人的付款终端。现在，在付款机构（例如Lakala，Xingyifu，Lishua和Shengfuto）的宽松防御线下，单个用户不再需要业务资格，并且仅基于错误信息才能完成商家注册。每天进行“我付给我”的现金技巧。依靠Tra的数量为了积累高收入，银行“有选择地盲目”，多方收入模式正在洗涤一个庞大的利益网络。 这位前拉卡拉（Lakala）穿着创新的混音，解决了中小型企业主的问题，他们刷卡，打破了跨银行支付信用卡的障碍。但是，这些使拉卡拉能够立足的创新已成为一个涵盖非法现金行为的华丽斗篷。从“帮助您的后退”到“帮助您陷阱”，出现了吞噬财务秩序的秘密段落。 ●报纸记者Shiyu Dong Tian 交易者的评论毫无意义 《中国证券杂志》的记者最近访问了北京的POS机器销售市场。在一家官方授权的数字Lakala商店中，商店经理Zhang Li（化名）告诉记者：“ POS个人机器通常用于兑现信用卡以促进资本营业额。” 根据张李的说法，大约有四种类型的pos machiNES，尤其是智能POS机器，电信POS机器，传统机器和微智能POS机器。由于身体小且易于携带，因此许多人需要兑现信用卡以申请电话注册机和微智能POS机器。 “我们可以增加单一交易的最大金额。我们可以增加价值，每笔交易的最大值为200,000元。”张李说。 在上述Lakala的官方授权数字商店中，POS用户告诉记者，他的年度现金量金额达到了100万元人民币。 “我已经为POS机器做了很长时间了。我目前正在使用Lakala机器。交易量为10,000元的交易费用为60元。”用户显示了将现金删除到该地区的记者的整个过程。注册为商人之后，仅需要一个简单的卡操作操作，其信用卡上的可用价值帐户被转移到储蓄卡帐户。 “信用卡手机首先以短信的形式列出了消费记录。在第一个PAG刷卡后一两分钟内，储蓄卡帐户可以接收资金，随后的操作将在几秒钟内收到。”张李说。 记者发现，真正使这些POS机器成为信用卡现金量的有力工具的是，付款机构的商人审查的超级宽松模型。在北京拉卡拉的另一家官方授权的数字商店中，商店经理Li Hua（化名）选择了一台带有注册的POS机器，并说：“我使用这种类型的机器。如果我说这有点质朴，那就称为现金，如果我说这是优雅的，则可以通过商品进行商品登记。 Nalaman ng记者na inirerekomenda ni li huaang电子签名POS机器是主要的mod之一ELS在Lakala官方网站上显示。 根据李华指南，记者进行了实际操作。商户注册页面非常简单。您需要填写三个部分：商户信息，法律信息和存储信息。内容的每个部分都有一个“技能”以填补，您可以使用错误的信息来摆脱它。当记者询问公司的后端是否会审查他填写的信息时，李华说他尚未找到由于填写信息而没有使用的任何POS机器。 正如李华所说，记者在填写商人的名称，商人的地址，商人图片和其他内容的内容后，成功完成了注册。然后跳到Lakala Mini计划，Mag -log进口并签署合同，拿起POS机器并激活它。整个过程不超过10分钟。 此外，记者的调查还指出，除了处理个人pos机器外l违反法规，拉卡拉销售人员还向个人用户介绍了如何使用商家的QR码收集（代码卡）来应对信用卡。 “不需要存款才能申请代码卡，并且可以用来兑现个人信用卡。如果现金出局频率不高，并且许多备份信用卡，则可以选择使用代码卡。”张李告诉记者。 Speaking of the Lakala agency model, one insider said: "Lakala has the responsibilities of training, management and administration of authorized agents. The company has a complete sistEMA of management, which is seriously damaged by the behavior of pos machines used for credit card cash out. "But he also admitted:" Currently, the POS machine agency team is mixed, and many people pretend to be Lakala agents. Even Lakala certified agents will have non -compliance, and have改善和改善公司管理的空间。 记者的调查发现，拉卡拉不是一个孤立ATED案。 POS机器用于兑现信用卡，这是支付行业中常见的急性疾病。记者访问了许多POS机器品牌的代理商和销售机构，包括Lishua，Xingyifu，Shengfute等。 特工“爬山”移动 在官方授权的Lakala Haotuoke商店中，“投资和特许经营的广告，Zeror Yuan企业家精神”吸引了记者的注意。商店经理Wang Xue（化名）告诉广播公司：“作为代理商，您需要先购买20台机器。每台用于个人卡的电子注册机器都是200元的，这是无限的回报。也就是说，在晋升所有20个单位之后，您将获得20个单位，您将获得一台机器。” “一台机器在激活后的第一个月内有超过10,000元的交易，您将获得50元的委员会。” Wang Xue告诉记者：“有两个存款。如果您发射的存款是199元人民币，您将获得150元的靴子奖励；如果您将存款设置为299元，则将获得249元的靴子奖励。” Wang Xue给了记者2025 Lakala Haotuoke的收入分配政策，该机构提供的收入分配比率分为所有POS机器的每月交易总量，以代理商的名义。有10个级别，所有这些都以山名命名。交易量越大，收入共享比率越高。例如，每月交易量少于200万元，称为“ Lushan”，每月交易量为200万至400万元，称为“ Yushan”。交易量的增加称为行业中的“攀登”。 “卡速率为0.6％，'0.6％+3'（每次交易将扣除3个元人民币），这取决于您。”王Xue说。为了定价两个不同的利率，“ Yushan”收入共享的比率为33,000和5.5 PERC一万；最高水平是“ Taishan”，TRETHE分析的每月量应达到10亿元，收入分享比率为60,000和9,000。 Wang Xue补充说：“收入取决于个人能力。许多人使用电话签名机。” 如果信用卡现金客户因损失过多而造成银行损失，是否负责付款及其代理商？许多销售代理商说，我们只是在推广机器，与信用卡无关。我们无权控制如何以及如何刷牙。 但是，记者发现，“特殊商户支付服务合作协议”表明，如果合同的交易者经验不是正常情况，在这种情况下，交易，时间，时间，频率与商业和规模的范围不符合商业和规模的范围，或疑似不正确的申请，银行卡兑现和其他风险行为，Lakala具有危险的危险交易行为，则有权暂停交易的权利。在资金上。 当记者询问POS机器现金运营是否合法且合规时，大多数销售人员都被慷慨地承认：当然，这是一种违规行为。但是，在谈论现金之后的风险时，许多销售人员表示，如果银行发现了，它将暂停卡或减少信用额度，但是只要我们遵循我们教授的技术，就不会发现。对于新手兑现，买家已经准备了一套完整的教程，这些教程提供了详细的介绍，以介绍何时刷卡，每次刷多少，以及如果发现您是否被发现。 大型网络 如果与Mmany Hidden Financial混乱相比，POS机器现金量的运营似乎特别完美。记者发现，对“法律不是公开责备”的幸运思想一直是该领域的团体没有注意到合规性的主要原因。 “有很多人使用POS机器兑现信用卡。Nage吗？你还能逮捕一切吗？”李华问。 兑现信用卡已经形成了一个庞大的利益网络。记者发现，在现有的技术条件下，银行不会无法监控卡片的异常数据，而某些银行会选择对此视而不见。 “目前，我们可以将大型数据模型与日日消费者交易进行比较。让经验经验异常交易的消费者并不难。”一个相关的人管理着联合银行的信用卡中心向记者透露：“在监视异常行为之后，每个银行都有不同的考虑因素，这取决于银行本身的余额和返回方式。” “银行既是经理又是受益人。使用POS机器从信用卡中兑现，这些信用卡客观地增加信用卡交易的数量和使用率和其他指标，并从中收取的费用可以增加银行收入。银行正在启动。前进，因此管理自然会变得更加模糊。 为了忍受POS机器支付交易，监管机构发布了一份文件，明确表明POS机器只能与特殊商家匹配，并且只能与序列号接收号码匹配，尤其是“机器，家庭”和“机器，代码”。 下面有以上政策和对策。现在，删除此限制已成为POS机器代理增加销售额的主要销售点。 “如果您的现金量数量很大并且经常使用，则需要准备FEW更多的机器。更改不同的机器以避免发现。李华说。 记者通过与一些现金用户的访谈了解到，许多兑现信用卡的人的名称和许多POS机器都是数十张或什至数十张信用卡。信用卡已完成，第二个信用卡是在付款期之后出现的。这样，用户可以长时间回收现金资金。某些用户拥有的总信用卡限制与数千人元一样高。 涉嫌违反法规和法律的现金 那么，可以像代理商所说的那样从POS机器上刷卡的卡片兑现？ “当POS机器经常刷卡以兑现时，我们会跟踪这一点，他们通常会发送短信并致电持卡人首先提醒他们。随后的扣除将进行。如果这是严重的，则该卡将直接锁定。”一位与ping一家银行的人说 - 一位。 “从信用中兑现cARDS不合规，也不是非法的手势。“ Everbright Bank的信用卡中心的销售人员告诉记者，“如果消费者在非消费领域中使用其信用卡限制，例如生产和运营，投资，现金，现金和洗钱，我们将采取控制措施，例如减少信用限制，停止付款，供应信用卡帐户。” 近年来，相关部门已成为付款领域的更多，而一十万元人民币的罚款很普遍，并且偶尔也会发生因现金罚款而受到现金罚款的消费者案件。例如，中央银行最近透露，监管机构警告了Huiyuan Yintong（北京）在线支付技术有限公司，有限公司，他们在没有签署合作协议，不规则付款界面管理，非AMEN NOMAMAN NAME，未能严格实施现实Name Name Name Name System的特殊商人中使用预付费卡CCOUNT，未能实施付款帐户的限制管理以及无法严格实施商人的实际名称系统，未能严格实施商家的真实系统名称，并且未能严格执行商家的真实系统名称，并警告监管机构。没收收入的伊利加尔（Iligal）被没收了114.444亿元，罚款128.7万元人民币，总计243.142亿元人民币。 信用卡风险。在当前税收和管理状况的判决中，仍然有许多与税收相关的风险兑现POS机器。税收监管部门的一个人告诉记者：“在兑现信用卡的过程中，缺少特定的业务链接，导致许多行为支付的命令并不以报告和收集附加的税收和所得税价值结束。这是一个薄弱的税收和监管收集领域。” 对于银行，行业内部人士认为，信用卡现金量正在中断由金融市场合规编辑。 “现金淘汰行为导致大量资金被分离成正常的金融监管系统，一旦波动性市场和债务人过度，银行就不会准确评估借款人的还款能力和风险水平，这可能会导致非表现贷款的比率增加，甚至会导致银行中的信用额度为“相关信号”。 对于个人而言，“信用卡是银行提供的证书，以过度消费特定的持卡人。它们只能用于购物或消费特殊商家，应严格遵循排放银行的规定。信用卡现金分散了相关的管理系统。至少，它们是非法的，涉嫌犯罪。” Hebei Hounuo律师事务所Ashthe Hebei Hounuo律师事务所的Lei Jiamao在接受记者采访时被告知。 Meng Bo，北京J的律师艾斯希律师事务所告诉记者，根据“关于法律在处理妨碍信用卡管理的犯罪案件中的特定应用的解释的相关法规”，最高人民法院发行的犯罪案件和最高人民的诉讼以及最高人民的诉讼，违反了国家法规，违反了国家法规，违反了违反点的造成现金（pos机器），以造成现金（pos Machines）的造成现金（现金），以付出现金，以付费，以实现现金，以实现现实情况，以付费，以付费，以实现现金，以造成现金，以造成现金，以造成现金，以造成现金，以造成现金，以下情况下，违反了违反国家规定的限制，该法规违反了违规行为。退货现金等。如果情况很严重，则根据刑法第225条对非法商业业务犯罪予以谴责和惩罚。 具体而言，如果该价值超过100万元人民币，或者金融机构的资金过于过期，或者在经济经济中过剩中过度过度，则应将其视为《刑事法第225条》中设定的“严重条件”；如果该价值超过500万元，或者，如果金融机构的资金一遍又一遍地，或者经济经济中的损失过多，或者如果经济经济损失极为压倒性，则应将其视为刑法第225条中设定的“严重事件”。 建议做出多管齐下的管理方法 兑现信用卡的兴奋很难禁止，主要原因是很难认识，难以跟踪资本流，难以合作跨部门以及技术手段的迟到。 中央金融与经济学副教授刘·春天（Liu Chunsheng）纳入记者，一方面，许多利益相关者通过它赚了收入，导致自我管理和缺乏障碍的动力不足。利息，银行所有者容易受到风险，银行容忍较小的现金，而支付机构则允许测试测试。另一方面，给药是差异邪教。大规模且复杂的交易数据，隐藏的现金方法，难以协调各方的利益以及不完美的法律和法规增加了管理困难。 “信用卡兑现涉及许多生物，例如银行，付款机构，机构，商人等。从兑现习惯和低成本违规成本的破解不足。”中国企业首都联盟副主席Bai Wenxi说。 关于兑现信用卡的骚动，Liu Chunsheng和Bai Wenxi建议各种机构履行职责，并严格遵守资金监督的国防线。付款机构应严格实施商人，监控实时交易并警告风险并消除现金服务的实际名称系统；明确的机构应建立异常的交易和拦截监控机制，以与各方合作以避免和控制风险，并确保交易清洁准确；卡释放机构应加强卡卡尔德审查和信用检查和信用管理，使用技术方法来提交交易，改善内部风险控制并防止非法活动，例如信用卡现金量。 许多分析人士建议，在改善法律，法规和监管制度，应澄清现金的含义和罚款，必须完善金融机构的监管要求，现金淘汰行为的惩罚应增加，社会信贷系统的建设应维持，方面；在技​​术应用方面，应使用智能技术（例如大数据）来生成良好的监视，预防和控制系统，以促进共享信息和与机构的合作。此外，应加强对持卡人，付款机构等的培训，教育和信用管理，以及BL必须建立Acklist系统。 Lei Jiamao建议持卡人应严格遵守排放银行的规定，根据法律和法规使用信用卡，并养成良好的消费习惯。 金融的官方帐户 24小时广播滚动滚动最新的财务和视频信息，并扫描QR码以供更多粉丝遵循（Sinafinance）

Comments are closed.